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外滩云财富发力智能理顾

2016-07-20       来源: 互联网       

汇付天下旗下互联网财富管理平台日前宣布,继此前上线广受欢迎的“智慧投资”工具后,平台下半年将在智能理财领域推出又一项新功能——智能导引,该功能将通过客制化问答,快速定位投资者的需求,有效推荐投资组合及相关产品,从而提升投资者的投资效能。

  目前,智能理顾已成为互联网领域最炙手可热的概念。智能理顾一定程度上由计算机和互联网技术取代人,为投资者提供风险绩效分析、客户需求分析、资产配置、投资组合建议等。国内智能理顾概念兴起,与财富管理市场快速成长密不可分。

  外滩云财富副总裁沈娟表示,真正的智能理顾可以在最大程度上满足客户的财富管理需求。每一个客户的财务状况、财务目标、投资专业、投资经验、家庭状况、人际关系、心理状况,甚至是生理状况,都会衍生出不一样的财富管理需求,这对智能理顾是挑战也是机会。

  外滩云财富在产品线以及交易技术方面具有优势,因此一直推进“智能理顾”的研发。此前,为满足投资者需求,外滩云财富提供公募基金“智慧投资”技术,允许投资者定时、定量、定向对公募基金产品进行投资,并可设置5-50%获利点,当收益到达获利点后系统自动赎回。

  “智慧投资”堪称基金定投的升级版。投资者在基金投资的过程中常常会陷入迷茫与困惑的境地,究其原因,除了专业知识的匮乏之外,更多时候是因为难以克服人性固有的情绪弱点,比如贪婪、恐惧、优柔、缺乏恒心等。而“智慧投资”的止盈机制,正是能够以智能的方式让投资者的账面浮盈及时落袋为安。